Пользовательское соглашение

1.1. «Пользователь» — физическое лицо, достигшее 18 лет, обладающее полной дееспособностью и самостоятельно обращающееся в Сервис для обработки заявки.

1.2. «Сервис» — DinoExchange, осуществляющий обработку заявок Пользователей в пределах функционала, размещенного на Сайте и/или согласованного через официальные каналы связи Сервиса.

1.3. «Заявка» — поручение Пользователя на совершение операции в одном из направлений, содержащее сумму, направление операции, курс, реквизиты, адрес цифрового кошелька, срок оплаты, контактные данные и иные существенные условия.

1.4. «Операция» — последовательность действий по обработке заявки Пользователя, включая прием средств/цифровой валюты, проверку, расчет, выплату или возврат в случаях, предусмотренных настоящим Соглашением.

1.5. «Направление А: цифровая валюта → денежные средства» — операция, при которой Пользователь направляет цифровую валюту на указанный Сервисом адрес, а Сервис после подтверждения поступления, AML/KYC-проверки и фиксации условий заявки перечисляет денежные средства на реквизиты Пользователя.

1.6. «Направление Б: денежные средства → цифровая валюта» — операция, при которой Пользователь перечисляет денежные средства с принадлежащего ему счета/карты/электронного средства платежа, а Сервис после подтверждения поступления, AML/KYC-проверки и фиксации условий заявки направляет цифровую валюту на адрес, указанный и подтвержденный Пользователем.

1.7. «Цифровая валюта» — цифровой актив/криптовалюта, обращение которой связано с использованием распределенного реестра либо иной информационной системы и не является законным средством платежа Российской Федерации.

1.8. «AML/KYC-проверка» — комплекс мер по проверке Пользователя, реквизитов, адресов цифровых кошельков, источника происхождения средств, признаков мошенничества, санкционных рисков, связей с высокорискованными источниками и иных обстоятельств, указанных в Политике AML/KYC.

1.9. Сервис не является банком, оператором по переводу денежных средств, платежной системой, инвестиционным советником, брокером, дилером, организатором торговли, доверительным управляющим, депозитарием или гарантом доходности цифровой валюты.

1.10. Настоящее Соглашение не должно толковаться как предложение использовать цифровую валюту в качестве средства платежа за товары, работы или услуги в юрисдикциях, где такое использование запрещено или ограничено.

2.1. Предметом Соглашения является определение правил обработки заявок Пользователей, порядка взаимодействия Сторон, правил AML/KYC-проверки, условий фиксации курса, исполнения, приостановления, отмены, перерасчета и возврата по заявкам.

2.2. Заявка считается созданной после указания Пользователем направления операции, суммы, реквизитов, адреса цифрового кошелька, контактных данных и подтверждения согласия с документами Сервиса.

2.3. До момента полного поступления средств/цифровой валюты и завершения проверки заявка не является безусловным обязательством Сервиса совершить выплату.

2.4. Сервис вправе отказать в обработке заявки, если исполнение операции может нарушить законодательство применимой юрисдикции, требования банков, платежных систем, AML/KYC-политику Сервиса, санкционные ограничения либо внутренние правила управления рисками.

2.5. Пользователь обязан использовать только собственные денежные средства, собственные банковские реквизиты и адреса цифровых кошельков, находящиеся под его контролем. Платежи и переводы третьих лиц по умолчанию не принимаются и могут являться основанием для приостановления или отмены заявки.

2.6. При направлении цифровой валюты Пользователь несет риск выбора сети, адреса, memo/tag, комиссии сети, скорости подтверждения транзакции и иных технических параметров. Ошибочно направленная цифровая валюта может быть невозвратной.

2.7. При направлении денежных средств Пользователь обязан указывать назначение платежа только в соответствии с инструкциями Сервиса, не использовать чужие счета, номинальных отправителей, карты третьих лиц, заемные/похищенные средства, а также платежи, полученные под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

2.8. Если банк, платежная система, оператор связи, блокчейн-сеть, биржа, провайдер AML-аналитики или иной участник инфраструктуры задерживает операцию, запрашивает документы, блокирует или возвращает платеж, срок исполнения заявки продлевается на период устранения соответствующих обстоятельств.

2.9. Переписка, скриншоты, подтверждения, хэши транзакций, сведения о платежах, IP-адреса, device-id, номера заявок и записи коммуникаций могут использоваться Сервисом как доказательство создания, согласования и исполнения заявки.

3.1. Пользователь направляет цифровую валюту только на адрес, указанный Сервисом в конкретной заявке. Перевод на иной адрес не признается надлежащим исполнением Пользователя.

3.2. Заявка принимается к исполнению после фактического поступления цифровой валюты в выбранной сети, достижения необходимого количества подтверждений и прохождения AML-проверки адреса отправителя, транзакции и связанных адресов.

3.3. При выявлении высокого AML-риска, санкционной связи, связи с миксерами, даркнет-рынками, мошенническими сервисами, похищенными средствами, ransomware, террористическим финансированием, экстремистской деятельностью или иным запрещенным источником Сервис вправе приостановить заявку и запросить подтверждающие документы.

3.4. Выплата денежных средств производится только на реквизиты Пользователя, прошедшие проверку. Выплата на третье лицо допускается только при предварительном письменном согласовании с Сервисом и предоставлении документов, подтверждающих законные основания такого платежа.

3.5. При отмене заявки возврат цифровой валюты осуществляется на исходный адрес либо иной адрес, согласованный Сервисом после проверки, за вычетом комиссии сети и фактически понесенных расходов, если возврат не запрещен законом, требованиями уполномоченного органа или AML/KYC-политикой.

4.1. Пользователь перечисляет денежные средства только с принадлежащего ему счета, карты или электронного средства платежа. Сервис вправе запросить подтверждение принадлежности счета/карты Пользователю.

4.2. Платежи от третьих лиц, множественные дробные платежи, платежи с признаками обмана плательщика, платежи с реквизитов, фигурирующих в банковских или государственных базах подозрительных переводов, а также платежи с несоответствием данных Пользователя могут быть приостановлены до выяснения обстоятельств.

4.3. Цифровая валюта направляется только на адрес, указанный Пользователем в заявке. Пользователь самостоятельно несет риск неверного адреса, неверной сети, отсутствия memo/tag, несовместимости кошелька, блокировки адреса получателем или иной технической ошибки.

4.4. До отправки цифровой валюты Сервис вправе провести проверку адреса получателя. При выявлении высокорискованных признаков Сервис вправе отказать в отправке цифровой валюты на такой адрес и предложить Пользователю предоставить иной адрес либо документы, подтверждающие законный характер операции.

4.5. В случае возврата денежных средств возврат производится, как правило, на источник поступления, если иное не требуется законом, банком, платежной системой или уполномоченным органом. Комиссии банков, платежных систем, сети и фактические расходы могут удерживаться из суммы возврата.

5.1. Курс заявки фиксируется на срок, указанный в заявке. Если Пользователь оплатил заявку после истечения срока фиксации курса, Сервис вправе пересчитать заявку по актуальному курсу либо оформить возврат.

5.2. Комиссии сети, банков, платежных систем, провайдеров ликвидности, сервисов AML-аналитики и фактические расходы Сервиса могут удерживаться из суммы операции или возврата, если иное прямо не согласовано в заявке.

5.3. Если в заявке произошла очевидная техническая ошибка, сбой курса, ошибка отображения суммы, ошибка платежной инфраструктуры или отклонение от рыночного курса более чем на 5%, Сервис вправе предложить Пользователю перерасчет по актуальному курсу либо возврат полученного исполнения за вычетом фактических расходов.

5.4. Пользователь не вправе извлекать выгоду из очевидной технической ошибки, сбоя сайта, сбоя API, задержки обновления курса, ошибки платежной системы или действий третьих лиц, направленных на искусственное изменение условий заявки.

5.5. Сервис не несет ответственности за изменение рыночной стоимости цифровой валюты, волатильность, проскальзывание, задержки сети, изменение комиссий сети, перегрузку блокчейна, действия бирж и провайдеров ликвидности.

6.1. AML/KYC-политика является неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Пользователь обязан по запросу Сервиса предоставить документы и сведения, необходимые для идентификации, подтверждения источника происхождения средств, принадлежности реквизитов и законности операции.

6.2. Сервис вправе запросить паспорт/иной документ, селфи с документом, видеоидентификацию, подтверждение адреса проживания, выписку по счету, сведения о месте работы/источнике дохода, документы о происхождении цифровой валюты, скриншоты с бирж, историю транзакций, договоры, чеки, переписку и иные разумно необходимые сведения.

6.3. До завершения проверки Сервис вправе приостановить исполнение заявки, ограничить доступ Пользователя к услугам, отказать в выплате на спорные реквизиты, отменить заявку, вернуть полученное исполнение либо отказать в дальнейшем обслуживании.

6.4. Пользователь подтверждает, что не является лицом, находящимся под санкциями, не действует в интересах такого лица, не является номинальным участником операции, не использует Сервис для обхода санкций, финансирования терроризма, экстремистской деятельности, мошенничества, легализации преступных доходов, незаконного оборота товаров или услуг.

6.5. При наличии запроса банка, платежной системы, правоохранительного органа, суда, Росфинмониторинга, Банка России или иного уполномоченного органа Сервис вправе передать сведения о заявке и Пользователе в пределах, предусмотренных законодательством и Политикой конфиденциальности.

6.6. Отказ Пользователя предоставить запрошенные документы, предоставление недостоверных сведений, использование третьих лиц, попытка дробления операций, несоответствие данных отправителя/получателя и иные признаки повышенного риска являются самостоятельным основанием для отказа в обслуживании.

7.1. Пользователь гарантирует, что действует лично, в собственных интересах и не выполняет поручение третьего лица без раскрытия такого обстоятельства Сервису.

7.2. Пользователь гарантирует законность происхождения денежных средств и цифровой валюты, правомерность распоряжения ими, отсутствие арестов, споров, претензий третьих лиц, криминального происхождения и санкционных ограничений.

7.3. Пользователь гарантирует, что не вводит в заблуждение плательщиков/получателей, не использует социальную инженерию, подмену назначения платежа, фиктивные сделки, дроп-счета, номинальные карты, счета третьих лиц и иные схемы, создающие риск переводов без добровольного согласия клиента.

7.4. Пользователь обязуется возместить Сервису убытки, комиссии, расходы, штрафы, претензии банков, платежных систем, иных пользователей и третьих лиц, возникшие вследствие нарушения Пользователем настоящего Соглашения, AML/KYC-политики или предоставления недостоверных сведений.

8.1. Ответственность Сервиса по конкретной заявке ограничивается суммой фактически полученного от Пользователя исполнения по такой заявке, за исключением случаев, когда ограничение ответственности запрещено применимым законодательством.

8.2. Сервис не отвечает за действия банков, платежных систем, операторов связи, блокчейн-сетей, бирж, кошельков, провайдеров ликвидности, провайдеров AML-аналитики, хостинга, государственных органов и иных третьих лиц.

8.3. Сервис не отвечает за убытки Пользователя, вызванные неверным адресом цифрового кошелька, неверной сетью, ошибочным memo/tag, переводом с чужого счета, блокировкой банка, утратой доступа к кошельку, компрометацией устройства Пользователя или нарушением Пользователем инструкций Сервиса.

8.4. Никакие положения настоящего Соглашения не исключают обязанность Сервиса возвратить Пользователю полученное исполнение в случаях и порядке, когда такая обязанность прямо следует из закона, настоящего Соглашения и фактических обстоятельств заявки.

9.1. Обработка персональных данных Пользователя осуществляется в соответствии с Политикой конфиденциальности и отдельным согласием Пользователя на обработку персональных данных, когда такое согласие требуется законом.

9.2. Пользователь соглашается получать юридически значимые сообщения через Сайт, электронную почту, мессенджеры, SMS, личный кабинет и иные официальные каналы Сервиса, указанные на Сайте или использованные при создании заявки.

9.3. Сообщение считается доставленным Пользователю с момента его направления по контактным данным, указанным Пользователем, если Пользователь не доказал, что сообщение не было получено по причинам, зависящим от Сервиса.

10.1. Пользователь обязан заявить о технической ошибке, неверных реквизитах, непоступлении средств, спорном статусе заявки или иной претензии незамедлительно после выявления соответствующего обстоятельства, но не позднее 24 часов с момента, когда Пользователь узнал или должен был узнать о проблеме.

10.2. Истечение 24 часов не лишает Пользователя прав, предоставленных императивными нормами закона, но может ограничить возможность технической проверки, отмены транзакции, возврата средств или восстановления доказательств.

10.3. Претензия должна содержать номер заявки, контактные данные Пользователя, описание проблемы, реквизиты платежа, хэш транзакции, скриншоты и иные подтверждающие документы.

10.4. Стороны стремятся урегулировать спор путем переговоров. При невозможности урегулирования спор передается на рассмотрение компетентного суда по правилам применимого законодательства.

10.5. Если отдельное условие настоящего Соглашения будет признано недействительным, это не влияет на действительность остальных условий.

11.1. Сервис вправе изменять настоящее Соглашение, Политику AML/KYC и Политику конфиденциальности путем размещения новой редакции на Сайте.

11.2. Новая редакция применяется к заявкам, созданным после ее публикации, если иное прямо не указано Сервисом. К уже созданным заявкам применяется редакция, действовавшая на момент создания заявки, за исключением изменений, связанных с требованиями закона, банков, платежных систем или уполномоченных органов.

11.3. Если Пользователь не согласен с новой редакцией документов, он обязан прекратить использование Сервиса.