Политика конфиденциальности

редакция для сайта, AML/KYC и обработки заявок

Дата редакции: 02.07.2026

Настоящая Политика определяет порядок обработки персональных данных и иной информации Пользователей при использовании сайта https://dinoex.io/, создании заявок, прохождении AML/KYC-проверки и взаимодействии с Сервисом DinoExchange.

1.1. Оператор персональных данных: Dino Exchange

1.2. Сервис: DinoExchange, сайт https://dinoex.io/.

1.3. Контакт для обращений субъектов персональных данных: dinoex777@gmail.com

1.4. Если фактический оператор отличается от владельца сайта, администратора домена, платежного получателя или лица, обрабатывающего заявки, сведения об операторе и лицах, обрабатывающих данные по поручению оператора, должны быть раскрыты Пользователю до начала обработки.

2.1. Идентификационные данные: фамилия, имя, отчество, дата рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, фото/скан документа, селфи с документом, видеоидентификация, подпись, сведения о представителе.

2.2. Контактные данные: номер телефона, электронная почта, мессенджеры, аккаунты, адрес проживания/страна нахождения, язык общения.

2.3. Финансовые данные: банковские реквизиты, маскированные номера карт, наименование банка, чеки, квитанции, выписки, сумма, дата, назначение платежа, сведения о принадлежности счета/карты.

2.4. Данные о цифровой валюте: адреса кошельков, сеть, хэши транзакций, сумма, история транзакций, AML/Risk Score, результаты блокчейн-аналитики, сведения о происхождении цифровой валюты.

2.5. Технические данные: IP-адрес, cookie, user-agent, данные устройства, идентификаторы сессии, логи безопасности, сведения о действиях на Сайте, дата и время обращения.

2.6. Коммуникации: переписка, голосовые сообщения, записи видеоидентификации, скриншоты, файлы, обращения, претензии, ответы Сервиса.

2.7. Данные о риске: санкционные/PEP/AML-метки, сведения о совпадениях с внутренними и внешними списками риска, информация о мошеннических признаках, данные банковских/платежных проверок.

2.8. Сервис не запрашивает специальные категории персональных данных, если такие данные не являются необходимыми для исполнения закона, защиты прав Сервиса или обработки конкретной заявки. Пользователь не должен направлять такие данные без запроса Сервиса.

3.1. Создание, обработка, исполнение, отмена, возврат и сопровождение заявок Пользователя.

3.2. Идентификация Пользователя, проверка права распоряжения денежными средствами и цифровой валютой, подтверждение источника происхождения средств.

3.3. Проведение AML/KYC-проверок, санкционного скрининга, блокчейн-аналитики, проверки признаков мошенничества, переводов без добровольного согласия клиента и иных риск-сигналов.

3.4. Связь с Пользователем, направление уведомлений, запросов документов, статусов заявки и юридически значимых сообщений.

3.5. Защита прав и законных интересов Сервиса, банков, платежных систем, других пользователей и третьих лиц; хранение доказательств по заявкам, претензиям и спорам.

3.6. Исполнение требований законодательства, запросов банков, платежных систем, судов, правоохранительных и иных уполномоченных органов.

3.7. Обеспечение информационной безопасности Сайта, предотвращение злоупотреблений, технических ошибок, атак, спама и несанкционированного доступа.

3.8. Аналитика работы Сайта, улучшение качества сервиса, если такая аналитика не противоречит выбранным Пользователем настройкам cookie и требованиям законодательства.

4.1. Принятие Пользовательского соглашения и необходимость обработки данных для создания и исполнения заявки.

4.2. Согласие Пользователя на обработку персональных данных, включая отдельное согласие в случаях, когда закон требует отдельного оформления согласия.

4.3. Необходимость исполнения обязанностей, предусмотренных применимым законодательством, требованиями банков, платежных систем, судов и уполномоченных органов.

4.4. Необходимость защиты прав и законных интересов Сервиса, Пользователя, банков, платежных систем и третьих лиц, если такие интересы не нарушают права и свободы субъекта персональных данных.

4.5. Если Сервис использует фото, видео или иные данные для установления личности Пользователя, такие данные могут обрабатываться как биометрические персональные данные при наличии отдельного согласия, если это требуется законом.

5.1. Данные могут передаваться: банкам, платежным системам, операторам платежной инфраструктуры, провайдерам AML/KYC и блокчейн-аналитики, хостинг-провайдерам, IT-подрядчикам, операторам связи, юридическим консультантам, аудиторам, государственным органам, судам и правоохранительным органам.

5.2. Передача осуществляется только в объеме, необходимом для обработки заявки, проверки, обеспечения безопасности, исполнения закона, защиты прав Сервиса или ответа на законный запрос.

5.3. Лица, обрабатывающие данные по поручению Сервиса, обязуются соблюдать конфиденциальность и использовать данные только в целях, определенных Сервисом.

5.4. Сервис не продает персональные данные Пользователей третьим лицам и не передает их для самостоятельного маркетинга третьих лиц без отдельного согласия Пользователя.

6.1. При использовании зарубежных сервисов хостинга, аналитики, коммуникаций, AML/KYC-провайдеров, облачного хранения или технической поддержки может осуществляться трансграничная передача персональных данных.

6.2. До начала трансграничной передачи Оператор обязан выполнить требования применимого законодательства, включая уведомление уполномоченного органа, если такое уведомление требуется.

6.3. Пользователь информируется о возможной трансграничной передаче данных в целях обработки заявки, AML/KYC-проверки, безопасности и связи с Пользователем.

6.4. Если трансграничная передача в конкретную страну запрещена или ограничена уполномоченным органом, Сервис вправе отказать в обработке заявки либо изменить технический способ обработки данных.

7.1. Данные хранятся в течение срока, необходимого для достижения целей обработки, исполнения заявки, проведения проверок, рассмотрения претензий, защиты прав Сервиса и исполнения требований закона.

7.2. Документы и сведения по AML/KYC, заявкам, платежам, транзакциям, претензиям и спорам могут храниться в течение срока исковой давности и более длительного срока, если это требуется законом, банком, платежной системой или уполномоченным органом.

7.3. По достижении целей обработки данные уничтожаются, обезличиваются либо архивируются, если дальнейшее хранение необходимо для исполнения закона или защиты прав Сервиса.

7.4. Пользователь вправе потребовать удаления данных, однако удаление может быть ограничено, если данные необходимы для исполнения закона, AML/KYC-проверки, защиты прав Сервиса, рассмотрения претензии или предотвращения мошенничества.

8.1. Сайт может использовать обязательные cookie для работы Сайта, безопасности, авторизации, сохранения статуса заявки и предотвращения мошенничества.

8.2. Аналитические, рекламные и иные необязательные cookie используются только в порядке, соответствующем применимому законодательству и настройкам Пользователя.

8.3. Пользователь может ограничить использование cookie в настройках браузера. Ограничение обязательных cookie может привести к некорректной работе Сайта или невозможности обработки заявки.

8.4. На Сайте рекомендуется разместить отдельный cookie-banner с выбором категорий cookie и ссылкой на настоящую Политику.

9.1. Пользователь вправе получать сведения об обработке своих персональных данных, требовать уточнения, блокирования или уничтожения данных в случаях, предусмотренных законом.

9.2. Пользователь вправе отозвать согласие на обработку персональных данных. Отзыв согласия может повлечь невозможность дальнейшей обработки заявки или предоставления услуг, если данные необходимы для исполнения заявки, AML/KYC-проверки или требований закона.

9.3. Запрос Пользователя должен содержать сведения, позволяющие идентифицировать Пользователя и подтвердить его право на обращение. Сервис вправе запросить дополнительные данные для предотвращения раскрытия информации третьему лицу.

9.4. Ответ на запрос направляется в срок и порядке, предусмотренные применимым законодательством.

10.1. Сервис принимает необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения и иных неправомерных действий.

10.2. Доступ к данным предоставляется только лицам, которым такой доступ необходим для обработки заявки, AML/KYC-проверки, безопасности, технической поддержки, юридического сопровождения или исполнения закона.

10.3. Пользователь обязан самостоятельно обеспечивать безопасность своего устройства, мессенджеров, электронной почты, кошельков, банковских карт и аккаунтов. Сервис не отвечает за утечку данных вследствие компрометации устройств или аккаунтов Пользователя.

11.1. Сервис вправе изменять настоящую Политику путем размещения новой редакции на Сайте.

11.2. Новая редакция применяется с момента публикации, если иной срок не указан в новой редакции.

11.3. Продолжение использования Сайта и создание новых заявок после публикации новой редакции означает ознакомление Пользователя с изменениями.

Приложение 1. Отдельное согласие на обработку персональных данных и KYC

Настоящее согласие рекомендуется размещать отдельной формой/чекбоксом, не объединяя его с пользовательским соглашением, если применимое законодательство требует отдельного оформления согласия.

1. Я, Пользователь Сервиса DinoExchange, свободно, своей волей и в своем интересе даю Оператору согласие на обработку моих персональных данных в целях создания и обработки заявки, проведения AML/KYC-проверки, проверки источника происхождения средств, подтверждения права распоряжения денежными средствами и цифровой валютой, противодействия мошенничеству, исполнения требований закона и защиты прав Сервиса.

2. Согласие распространяется на данные, указанные в Политике конфиденциальности, включая идентификационные, контактные, финансовые, технические данные, сведения о цифровой валюте, переписку, документы, фото/видео, результаты AML/KYC-проверок и риск-метки.

3. Я согласен на передачу данных банкам, платежным системам, AML/KYC-провайдерам, провайдерам блокчейн-аналитики, IT-подрядчикам, юридическим консультантам, государственным органам и иным лицам в объеме, необходимом для целей обработки.

4. Я уведомлен о возможной трансграничной передаче данных при использовании зарубежных технических, аналитических, коммуникационных и AML/KYC-провайдеров.

5. Если фото, видео или иные данные используются для установления моей личности и признаются биометрическими персональными данными, я даю отдельное согласие на их обработку для целей идентификации и KYC-проверки.

6. Согласие действует до достижения целей обработки либо до его отзыва, если дальнейшая обработка не требуется для исполнения закона, защиты прав Сервиса, рассмотрения претензии, AML/KYC-проверки или хранения доказательств по заявке.

7. Я подтверждаю, что ознакомлен с Политикой конфиденциальности, Пользовательским соглашением и Политикой AML/KYC DinoExchange.